Para ganar dinero antes hay que invertirlo. En el sector financiero existen riesgos y las inversiones no escapan de ello, pero solo los verdaderos visionarios asumen este reto. La alternativa de inversión Venture Capital es una opción ideal si trabajas mucho y asumes algunos riesgos.
Habrá muchos que piensen que es mejor dedicarse a trabajar y asegurarse un salario digno. No es que esto esté mal, sino que estamos claros que, de esa forma, no se alcanzará la libertad financiera.
Por esta razón, en este artículo te hablaré de una alternativa de inversión muy famosa como lo es el Venture Capital que te ayudará a financiar startups.
¡Comencemos!
¿Qué es el Venture Capital?
Son inversiones por medio de acciones que se utilizan para financiar empresas de pequeño o mediano tamaño, normalmente startups. Aunque presentan un riesgo considerable, ostentan de un potencial de crecimiento enorme.
Las firmas que solicitan este financiamiento, por lo general, no pueden acceder a modalidades de financiación en mercados públicos de acciones o a través de formas tradiciones como lo son las instituciones financieras.
Además, frecuentemente son empresas pequeñas con alto riesgo y no poseen un historial que sustente los flujos de caja futuros. Por esta razón, tienen voluntad de ofrecer enormes posiciones en el capital de la compañía a aquellos que se ofrecen como Venture Capital.
Si bien es cierto que estas operaciones poseen alto riesgo, las empresas que se dedican a esto pueden obtener alta rentabilidad. Su objetivo es maximizar sus beneficios de las firmas que financian.
Las ventajas para quienes llevan a cabo el Venture Capital, no solo se basan en la rentabilidad. También, son destacables los conocimientos que obtienen, los contactos y todo el asesoramiento que otorgan.
Características del capital de riesgo
A continuación, te compartimos las características más importantes del Venture Capital:
- Se inyecta dinero a firmas no cotizadas: el Venture Capital tiene como propósito brindar financiamiento a las pequeñas empresas y, por otro lado, sacarle el máximo provecho a la inversión de quienes prestan los fondos.
- El horizonte de inversión es de largo plazo: probablemente hablemos de que ocurre entre 4 y 10 años, existiendo la posibilidad de extenderse en caso de que existan factores externos que entorpezcan las actividades de la empresa.
- La rentabilidad del Venture Capital es alrededor del 20%: se calcula a través de la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta más los dividendos, aunque por lo general las empresas que están creciendo reinvierten los beneficios.
- El Venture Capital apuesta por compañías que están en etapa de crecimiento.
- Existe un profesional que administra el capital de riesgo dentro de la empresa.
¿Cómo funciona el Venture Capital?
El grupo de Venture Capital se origina por medio de un contrato en el que se establecen los porcentajes de inversión de cada participante y sus labores. Además, se determina el foco de las inversiones, el área de actuación y la visión del emprendimiento.
Posteriormente, se define el perfil en el que la empresa se encuentra. El mismo puede ser:
- Capital Semilla: se refiere a aquellas firmas que aún no se han constituido y necesitan capital para hacerlo.
- Incubadoras: representa a las compañías que ya están constituidas, pero no se han consolidado en el mercado.
- Aceleradoras: se refiere a las empresas que están consolidadas, pero requieren maximizar su desempeño.
Después que se determina el motivo de la inversión, inicia el proceso de elección de proyectos. La intención es diversificar el riesgo, es decir, fraccionar los fondos e invertirlos en diversas startups para incrementar las posibilidades de tener tasas de retorno de inversión altas.
La elección de los proyectos
Se debe escoger minuciosamente en qué empresa es más rentable invertir, esto se debe a que existen muchas solicitando financiamiento. Constantemente se están evaluando proyectos y solo unos pocos reciben apoyo de los inversores.
En muchas ocasiones, la inversión se realiza en dinero, pero también otorgando cartera de clientes, capacitación y asesorías.
Si la empresa resulta como se esperaba, los encargados de Venture Capital retornan la suma inicial adicionándoles las utilidades a los inversores. Si esto ocurre es porque la startup fue comprada por una firma consolidada o ingresó en la bolsa.
Plataformas de Venture Capital
En los siguientes apartados, te explicaremos las mejores plataformas adaptadas a tu idea de negocio.
Angel Ventures
Es una compañía de Venture Capital que nació en 2008. En 2013 generó su primer fondo en México e invirtió en 19 firmas comerciales. Hoy por hoy, está presente en Estados Unidos, Chile, Perú, Colombia y México.
Su objetivo es de desarrollo de las startups por medio de
- Inversión: AV Network es considerada la plataforma de inversionista más significativa de Latinoamérica, contando más de 400 colaboradores.
- Incubadora: se trata de la incubadora que ayuda a desarrollar empresa brindándoles asistencia en marketing, adecuación legal, estrategia y finanzas.
- Ecosistema: desarrolla varias estrategias para complementar la visión de las empresas.
Kaszek
Se trata de una compañía de Venture Capital que se asocia con empresarios para cimentar firmas duraderas y de alto impacto basadas en tecnología.
Ofrece su inversión en capital, pero también brinda asesorías en ejecución corporativa, formación de equipos y estrategias. Esta empresa ha financiado compañías importantes en Argentina, Chile y México.
Swanlaab
Se trata de uno de los seis mecanismos de financiación creado por el grupo israelí Giza, que desde su creación en 1996 han invertido más de 600 millones de dólares.
Esta firma se desarrolló para startups de España y en la actualidad, invierte en proyectos locales con potencia global y que mantienen un modelo B2B.
¿Cómo se diferencia un Venture Capital y un Angel Investor?
Como te habrás dado cuenta, un Venture Capital es muy útil para que una startup consiga financiamiento. Pero puede que en esta búsqueda te topes con otro concepto muy parecido, se trata del Angel Investor.
Aunque ambos sean similares, no son lo mismo: el Venture Capital es cuando una persona invierte fondos que provienen de otros socios, mientras que el Angel Investor lo invierte de su propio patrimonio.
Y con esto hemos llegado al final del artículo, si deseas conocer cómo podemos ayudarte a invertir tu dinero para obtener la máxima rentabilidad contáctanos que con gusto te atenderemos.
